券商和银行联手作假证券开户催生中介产业链

券商和银行联手作假证券开户催生中介产业链

  在证券公司开设账户的并不一定都是投资者,其中相当一部分可能仅仅是“兼职开户”。有爆料人士向网易财经透露,这类兼职工作在社会上尤其是大学生群体早已不是新鲜事物,因为股市低迷,许多证券公司和银行迫于开户指标压力,都选择用这种方式粉饰业绩。

  于是依托这类作假行为衍生出的中介人员,已然形成了一个“圈子”。而由于开户后所有的登录和交易密码等都要交给券商保存,未来账户是否会被违规操作也令人担忧。

  不久前,在一个名为北京找工作群的QQ群组中,有一则“安信证券招募开户兼职”的帖子引起了王兵(化名)的注意,王兵随即与发帖者取得联系,并体验了“证券开户兼职”的全过程。

  按照事先的约定,当日上午九点,王兵在北京建国门地铁站见到了两名领队人员和其它几名应聘者,经了解应聘者都毫无证券投资经验。领队毫不掩饰地承认他们是中介而非证券公司的工作人员。领队称当天共有九名求职者参与兼职,而行程是,去宏信证券和安信证券开户,并在银行办理借记卡及第三方存管。领队还不时强调:“工资八十,日结不拖欠”。

  人员到齐后,十点左右,一行人来到了宏信证券某营业部。王兵称,营业部内空空如也,仅有两名工作人员,整个开户过程持续了半个小时左右,期间并没有客户前来办理业务。

  领队收取了兼职者的身份证,随后便开始指导兼职者填写开户信息,而兼职者大多对他们正在做的工作毫无了解。领队拿出了一份已填好的模板,指示所有人“依葫芦画瓢”,除了姓名、身份证等基本信息外,其余选项所有人都一字不差地按模板作答。

  在填写《投资者基本情况调查表》时,王兵称,模板上的“标准答案”将兼职者都“描绘”成了具有五到十年投资经验、投资预期30%—100%收益的投资者,而这显然与现实情况大相径庭。

  整个开户流程均在领队的指示下进行,甚至账户密码都要按照其的要求填写。“先统一设密码,如果以后要用自己可以再改”,领队这样说道。

  十点半左右,领队带着兼职者来到了民生银行建国门支行,兼职者要在这里办理借记卡及第三方存管确认手续。领队与银行人员显然并不陌生,短暂的接洽后,兼职者被带到了柜台办理手续,整个过程很快完成。

  一天的工作计划非常紧凑。在民生银行短暂停留后,顾不上吃午饭,所有人便乘车赶往南礼士路附近的安信证券营业部办理基金账户开户,之后在光大银行农业银行办理相关手续,整个过程与上午如出一辙。下午四点,在完成所有手续后,领队收取了兼职者拿到的相关银行单据,称“需要跟老板汇报”,并如约付清了工资。

  “券商的日子很难过”,在去往宏信证券的路上,领队不无得意地告诉王兵,“我们和他们很熟,就拿这一带来说吧,附近的券商银行都跟我们有来往”。

  两名领队均是中介公司的工作人员,其中一人被称是“老板”。中介公司和券商银行谈妥意向之后,中介们便开始“跑业务”,近年来,伴随着股市的持续低迷,他们的生意越来越好。

  在领队的描述中,券商似乎已经离不开他们的中介。在等待宏信证券开户时,一位领队这样告诉王兵,券商一个月要完成几百的开户任务,这对他们来说是硬性指标,没有中介来拉客户,他们根本完不成。

  与券商同样需要业绩考核的是银行的第三方存管业务,根据两名领队的说法,过去中介的佣金都由券商埋单,而现今券商已与银行达成某种协议,由银行为中介公司支付费用,而中介人员通过拉客户拿取提成。

  中介的业务也并不仅仅限定在某个区域。按照领队的说法,整个北京的业务他们都有可能去跑。只要和券商及银行事先商量好,他们便开始拉客户。中介们更关注的问题往往是,评估需要跑的路线是否复杂,以及券商的开户速度是不是足够快。领队告诉王兵,宏信证券他们之前并没有跑过,当天不指望挣钱,只是先试试这条线值不值得跑。

  值得注意的是,奔走于银行和券商的中介们,已然形成了一个“圈子”。在王兵询问领队究竟有多少人在做这项业务时,领队称,很多中介公司都在做这项业务,仅他认识的“同事”就有二三十人,而在各个券商和银行跑业务的时候,遇到“同事”也是常事。

  “老板”告诉王兵,拉客户并不是他们公司唯一的业务,他们也做酒店临时工招聘、传单发放等。但在众多中介业务中,证券开户则显得“高大上”。“老板”称,做这项业务的收入比做其它中介业务要高一些,而“老板”似乎通过中介业务也建立了不错的人脉——他甚至掏出了自己的身份证:“在这附近好多银行跟我关系都特别好,去了提我,想办点啥绝对好使”。

  而在招纳开户者方面,“老板”显得很有信心,他自称学校学生是他们的一大客户源,“只要券商和银行办的过来”。

  网易财经在网上查询相关信息发现,大量兼职开户信息充斥其间,这样的兼职不仅仅出现在北京等一线城市,在二、三线城市同样存在。招聘的对象主要面对的是高校大学生。

  一位江西某大学曾参与过开户事宜的大学生宋雨(化名)告诉网易财经:“在2012年时,我在辅导员的‘命令’下召集班上同学去学校附近的一家证券机构开户,开户的同学可以得到50元酬劳,不过同学们都不大愿意,最后去的多是班干部”。

  中登公司历年投资者新增股票开户数据显示,2009年A股迎来开户高峰,当年开户数高达1719万户,而2010年以来,A股新增开户数逐年降低,2013年全年开户数仅为488.05万户。

  创业板在2009年开板时,据深交所统计,截至当年8月30日,创业板开户数仅占深交所账户总数的3.68%。由于创业板开户率偏低,许多券商将开户率作为营业部考核的硬指标。而在中介人员的描述中,也正是在2009年,他们开始涉足该类业务。

  网易财经了解到,2009年之后,随着A股市场的持续低迷,券商、银行完成开户指标的压力越来越大,中介的开户业务也随之产生。而由中介公司招募客户,再经手券商办理开户,最后去银行完成第三方存管手续:中介、券商、银行已然形成了“开户产业链”。

  一位业内人士向网易财经表示,就现在的情况而言,与券商相比,银行更需要“空户”。近年来,开户数指标虽然有关券商营业部的业绩考核,但该指标占比渐低,对于券商来说,有效账户才是真正有实际业绩贡献的。而银行则不同,由于面临第三方存管指标的考核,他们往往更有“拉客户”的动力。

  而中介人员关于“银行埋单”的描述似乎印证了上述人士的说法。网易财经日前拨通了宏信证券某营业部的电话,工作人员向网易财经表示,中介带人开户主要目的是帮助银行完成第三方存管指标任务,与证券公司则没有关系。

  值得关注的是,兼职开户者的账户安全令人担忧。王兵称,其券商和银行的账户均被要求设置成中介提供的统一密码,而这会不会对其账户安全造成影响?在被询问该话题时,上述宏信证券某营业部工作人员仅仅表示:“公司不会使用客户账户”。

  然而就在今年3月中旬,曾有多家媒体接到报料称,光大证券某营业部招聘学生兼职开户,并将账户密码进行统一设定,由此被怀疑在客户不知情的情况下,擅自操作客户账户。光大证券当时回应称,近两年已经采取一系列措施对开户进行严格核查,完全不存在报道所涉情况。(沧浪)

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